簡介:資陽安岳縣幾個普通人，短短三個月，銀行卡涉及交易近18萬筆，交易金額5億多元，交易對手3萬余人。什么樣的業(yè)務(wù)需要如此頻繁的交易？高流水基金最后去了哪里？……

近日，資陽安岳縣公安局與中國人民銀行資陽中心支行繼續(xù)加強警銀合作，充分發(fā)揮公安機關(guān)與金融機構(gòu)在反洗錢工作中的合力，從可疑交易報告入手，深挖案件線索，摧毀了一個以境外窩點歸國人員為首的“洗錢”犯罪團伙。目前，該案已有30名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。

資金流動極其頻繁

安岳多家銀行向警方提供線索。

2021年3月至4月初，農(nóng)業(yè)銀行資陽分行、安岳農(nóng)村商業(yè)銀行、成都銀行資陽分行、郵儲銀行資陽分行等4家金融機構(gòu)在日常反洗錢監(jiān)測中，先后發(fā)現(xiàn)“布某某”等多個賬戶交易筆數(shù)和金額明顯異常。隨后，向中國人民銀行資陽中心支行提交了5份可疑交易報告，其中包括《涉嫌組織賭博或為其轉(zhuǎn)移資金的5人重點可疑交易報告》，涉及交易近18萬筆，交易金額5億余元，交易對手3萬余家。

暢通信息收集渠道

警方和銀行聯(lián)手深入調(diào)查取證。

在警方和銀行多次聯(lián)合研判分析的基礎(chǔ)上，安岳縣公安局于4月初對5條可疑交易線索正式立案偵查。案件立案后，人民銀行資陽分行、公安機關(guān)及相關(guān)金融機構(gòu)多次召開警銀可疑交易分析現(xiàn)場研討會，對“4.1案”進(jìn)行現(xiàn)場分析研判。同時，人行資陽中支積極協(xié)助安岳縣公安局對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為后續(xù)的案件偵破和案件取證提供了及時快速的支持。

安岳警方搗毀“洗錢”團伙

經(jīng)過縝密偵查，一個盤踞在安岳的“洗錢”團伙浮出水面。4月14日，安岳縣公安局組織警力抓捕犯罪嫌疑人，成功摧毀安岳縣“洗黑錢”團伙4個窩點，在重慶、眉山等地抓獲程某、楊某等22人。經(jīng)查，“洗錢”團伙以程某、楊某某為核心，程某負(fù)責(zé)提供上門和技術(shù)培訓(xùn)，楊某某、卜某某為下線。明知犯罪分子利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍為境外賭博網(wǎng)站提供銀行賬戶、轉(zhuǎn)賬、洗錢等違法犯罪活動，每人獲利3萬至40萬元不等。

海外“打工族”回國創(chuàng)辦“工作室”[S2/]

短短幾個月，上億資金在這里流轉(zhuǎn)。

2020年，程在菲律賓的一個犯罪窩點工作后回到中國。2021年1月至4月，程通過手機軟件與境外網(wǎng)絡(luò)犯罪分子取得聯(lián)系。明知對方準(zhǔn)備利用銀行卡進(jìn)行違法犯罪活動轉(zhuǎn)賬，仍為境外非法賭博網(wǎng)站提供資金轉(zhuǎn)賬支付，從而獲取提成。

嘗到甜頭的程找到楊，給他介紹了這種輕松的“生財之道”。在可觀提成的誘惑下，兩人在安岳縣某安置小區(qū)成立工作室，進(jìn)行網(wǎng)上銀行卡轉(zhuǎn)賬操作。

隨后，楊某某和女友卜某某開始招攬身邊的朋友，傳播“財富夢想”，迅速將其發(fā)展為下線，成為鍵盤的黑手，逐漸形成了一個“洗錢”團伙。與此同時，安岳居民區(qū)的類似工作室也陸續(xù)建成。在這個隱藏在小區(qū)里的工作室里，數(shù)以萬計的非法網(wǎng)絡(luò)資金頻繁進(jìn)出這個犯罪團伙的銀行賬戶。短短三個月，涉案資金流向高達(dá)5億元。

挖掘、擴張、卷繞和剝皮

境外網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙“現(xiàn)身”

程等人"洗錢"案已初見成效，案件偵查進(jìn)入攻堅階段。辦案民警緊盯關(guān)鍵線索，加強精準(zhǔn)打擊，在資陽中支的大力支持下，追根溯源，從海量信息中剝繭，發(fā)現(xiàn)經(jīng)程等人“洗錢”后的大部分錢款流入一名中國籍葉姓男子的銀行賬戶，并查出一個以葉某、鄒某為首的境外網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙。目前，案件正在緊張?zhí)幚碇小?/p>

警方提示

利用自己的身份信息為他人開設(shè)銀行賬戶是有害無益的。對買賣銀行卡或賬戶的個人，給予紀(jì)律處分，暫停其銀行賬戶非柜臺業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù)，五年內(nèi)不得開立新賬戶。為了保護(hù)自己的身份信息和賬戶安全，一定要保護(hù)好自己的個人身份信息和賬戶，千萬不要借給別人使用，更不要貪圖不義之財，為黑灰產(chǎn)業(yè)鏈洗錢。